A margem de lucro é um termômetro importante para aferir a saúde financeira de um negócio. Garantir que todas as contas e custos de produção serão pagos no final do mês é essencial para a sustentabilidade de qualquer empresa. Quando há uma boa gestão é possível, inclusive, trabalhar para aumentar a margem de lucro e ganhar mais dinheiro - e é sobre isso que falaremos neste artigo.
Nas próximas linhas, você aprenderá como calcular, quais são seus principais tipos e como aumentar a margem de lucro. Continue a leitura e confira!
Como calcular a margem de lucro?
Resumidamente, margem de lucro é a diferença entre o valor pelo qual você vende um produto ou serviço e os custos para produzi-lo ou oferecê-lo. Ela mostra o quanto é ganhado em cada venda feita.
Para calcular a margem de lucro de forma precisa, usa-se a seguinte fórmula:
Margem de Lucro (%) = (Receita Total - Custos Totais) / Receita Total × 100
Receita Total: Valor total obtido com as vendas.
Custos Totais: Todos os custos envolvidos na produção ou na oferta do produto/serviço, incluindo custos fixos e variáveis.
Por exemplo, se a sua receita total foi R$ 10.000 e seus custos totais foram R$ 7.000, a margem de lucro seria:
Margem de Lucro (%) = (10.000 - 7.000) / 10.000 × 100 = 30%
Isso significa que sua margem de lucro é de 30%.
Quais são os tipos de margem de lucro?
A margem de lucro pode ser dividida em três tipos principais: margem de lucro bruta, margem de lucro operacional e margem de lucro líquida. Cada uma delas oferece uma perspectiva diferente sobre a lucratividade do negócio.
1. Margem de lucro bruta
A margem de lucro bruta é o percentual que sobra das vendas após o desconto dos custos diretos de produção, como matérias-primas e insumos. Essa métrica é útil para entender quanto a empresa ganha antes de descontar outros custos operacionais.
Fórmula para calcular a margem de lucro bruta (%): (Receita líquida - Custo de produção) / Receita total x 100
Ela é importante para identificar se os preços dos produtos estão cobrindo adequadamente os custos diretos e gerando um retorno suficiente para cobrir despesas adicionais.
2. Margem de lucro operacional
A margem de lucro operacional vai além dos custos diretos, incluindo também os custos operacionais, como salários de funcionários, despesas administrativas, aluguel e outros custos relacionados à operação do negócio.
Fórmula para calcular a margem de lucro operacional (%): (Lucro operacional / Receita total) x 100
Esse tipo de margem é importante porque ajuda a medir a eficiência da operação do negócio, destacando a capacidade da empresa de gerar lucro antes de impostos e juros.
3. Margem de lucro líquida
A margem de lucro líquida é a métrica mais abrangente, pois considera todos os custos da empresa, incluindo impostos e juros. Ela mostra o percentual que a empresa efetivamente ganha após todas as despesas.
Fórmula para calcular a margem de lucro líquida (%): (Lucro líquido / Receita total) x 100
Essa margem é o termômetro final da lucratividade do negócio, indicando se a empresa está conseguindo transformar receitas em lucros reais e, consequentemente, se é sustentável a longo prazo.
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Como aumentar a margem de lucro?
Agora que já entendemos os tipos de margem de lucro, a grande questão é: como aumentá-la? Existem diversas estratégias para aumentar a margem de lucro, e elas podem envolver tanto a otimização de processos internos, quanto a melhoria da gestão financeira.
1. Reduza os custos operacionais
Um dos métodos mais eficazes para aumentar a margem de lucro é reduzir os custos operacionais. Isso pode ser feito de várias maneiras, como renegociar contratos com fornecedores, implementar práticas de economia de energia, otimizar a logística de distribuição e até reduzir desperdícios de material.
Além disso, a automatização de processos pode ser uma aliada poderosa. Automatizar tarefas manuais não apenas reduz o tempo gasto, mas também diminui a margem de erro, o que pode significar menos custos com retrabalho.
2. Aumente o ticket médio
Outra forma de aumentar a margem de lucro é trabalhar para aumentar o ticket médio, ou seja, o valor médio gasto pelos clientes em cada compra. Isso pode ser feito através de estratégias como upselling (venda de um produto mais caro) e cross-selling (venda de produtos complementares). Oferecer combos, descontos progressivos ou programas de fidelidade também são maneiras eficazes de incentivar os clientes a gastarem mais.
3. Revise sua política de preços
A política de preços também tem um impacto direto na margem de lucro. Muitas vezes, ajustar os preços de forma estratégica pode gerar um aumento significativo na lucratividade. Entretanto, é importante fazer isso de forma equilibrada, garantindo que o valor oferecido aos clientes continue justificado.
Realizar uma análise de mercado e entender como os concorrentes precificam produtos similares pode ajudar a identificar oportunidades de aumento de preço sem perder competitividade.
4. Invista em tecnologia e inovação
Investir em tecnologia e inovação pode reduzir custos e aumentar a produtividade. Softwares de gestão, como sistemas de ERP (Enterprise Resource Planning), permitem que a empresa acompanhe em tempo real suas operações, controle melhor o estoque e otimize o fluxo de caixa. Com essas ferramentas, é possível identificar rapidamente áreas de ineficiência e ajustá-las.
A adoção de novos métodos de pagamento, como o Pix e carteiras digitais, também pode melhorar a experiência do cliente e, por consequência, aumentar o volume de vendas.
App Bin gestão: acompanhe seu fluxo de caixa em tempo real
O App Bin Gestão é uma ferramenta poderosa para ajudar empresários a manterem o controle financeiro de seus negócios de forma eficiente. Ele permite gerenciar receitas e despesas, extrair relatórios de vendas, consultar taxas e tarifas, antecipar valores a receber e até criar links de pagamento para facilitar as cobranças. Com essas funcionalidades, o app garante uma visão clara do fluxo de caixa, ajudando no planejamento e na organização financeira.
A navegação no app é fácil e personalizável, oferecendo funções como alternância entre estabelecimentos, uso de biometria para maior segurança, personalização de atalhos e a possibilidade de ocultar valores na tela principal para maior discrição. Além disso, ele conta com uma central de ajuda acessível para responder rapidamente às dúvidas do usuário, tornando a experiência ainda mais prática.
O fácil acesso a solicitações de serviços é outro diferencial do App Bin Gestão. Através do app, é possível agendar a manutenção de maquininhas, solicitar novas maquininhas ou bobinas, e habilitar a aceitação de mais bandeiras e vouchers, o que facilita o crescimento do negócio e melhora a experiência de atendimento ao cliente.
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